<font size="4"><font face="comic sans ms,sans-serif">Ultimately, it also provides necessary liability cover under the shield of corporations law so that no one person can be sued personally due to fault by the organization&#39;s action. This is not to say, a person acting on their own accord of activities not sanctioned by the organization would also be protected. People taking action outside of approved activities of Noisebridge Board of Directors or by the membership would be liable and <u>not</u> be protected.<br>

<br>Example: If the floor buckled and someone tripped, fell and hurt themselves without any help, their insurance company or legal action would be against the 501(c)(3), not anyone personally.<br><br>Example: If violence is prohibited by the board of directors, and a member assaulted another person, the offender would/could be arrested and sued personally. The 501(c)(3) may also be enjoined if it can be proved that it was negligent in providing ample security to prevent such an occurrence. But, this is can be averted as in the case of an altercation in a shopping mall. The establishment usually would not be sued if there was no liability on the organization&#39;s part that contributed to the incident.<br>

<br>Example: If a member was slighted by the 501(c)(3) in any way by an approved policy, then the 501(c)(3) will bear the brunt. <br><br>Example: If a director(s) slighted a member(s) and the action was sanctioned or approved by the board of directors and/or membership, the board member can be liable personally. (Bylaws or other policies may vary on the actions of directors and simple members.)<br>

<br>For the last example, the organization should have insurance for each of the board members. It usually is an extension of the regular insurance applied at the time of purchasing the insurance and updated annually. Board members may also be required by insurance to undergo ethics training, sexual harassment training, workplace safety, etc. I would suggest the board of directors to review its insurance policy annually at the time of passing a new budget or budget review or insurance policy annual renewal.<br>

<br>I&#39;ve had half dozen businesses in more than two states, been a director on more than a dozen boards and currently serve on the city&#39;s Sunshine Ordinance Task Force where we must undergo various required legal trainings.<br>

<br>Bruce Wolfe<br></font></font>